Kamis, 16 Maret 2023
oleh Adrian Șandru, pengacara berpengalaman, dengan spesialisasi hukum pidana
Konteks
Penipuan sedang meningkat di industri perjudian dan perjudian on-line. Pada kuartal kedua tahun 2021, tingkat percobaan penipuan digital meningkat sebesar 393% dibandingkan tahun sebelumnya. Selanjutnya, pada kuartal pertama tahun 2022 terjadi peningkatan pendaftaran akun palsu sebesar 85% dibandingkan dengan kuartal terakhir tahun 2021.
Juga, penipuan memiliki banyak dimensi. Dengan percepatan penggunaan platform digital untuk segala bentuk hiburan, jumlah penipuan on-line jelas meningkat. Dipercayai bahwa untuk memerangi dan mencegah penipuan, penting untuk mengetahui metode penipuan dan modus operandi para penyerang. Sehubungan dengan itu, kami akan memberikan beberapa contoh cara baru melakukan penipuan di bidang judi on-line.
Namun, kami percaya bahwa mengetahui metode penipuan hanya bisa menjadi cara yang efektif untuk memerangi penipuan dalam jangka pendek. Mengingat keragaman melakukan penipuan, imajinasi orang yang melakukan penipuan di lingkungan on-line yang ditandai dengan inovasi dan kecerdikan, menemukan modus operandi dalam melakukan penipuan tidak bisa menjadi metode yang efisien dan efektif untuk memerangi dan mengurangi jumlah upaya penipuan secara on-line. lingkungan dalam jangka menengah dan panjang. Bentuk-bentuk penipuan baru akan selalu muncul dan ini akan ditemukan dan diidentifikasi setelah operator di space perjudian on-line terkena dampak negatif sebelumnya.
Untuk secara efektif memerangi segala jenis penipuan dengan hasil yang nyata dalam jangka menengah dan panjang dan untuk secara signifikan mengurangi jumlah insiden/upaya penipuan, semua operator di space perjudian on-line harus mengetahui dan mengasimilasi apa yang disebut spesialis sebagai segitiga penipuan dengan spesifikasinya. dari sektor ini. Namun sebagai pendahuluan, kami menganggap relevan untuk menawarkan beberapa contoh jenis penipuan di bidang perjudian on-line untuk kemudian mencontohkan segitiga penipuan.
Jenis penipuan dan penipu dalam perjudian on-line
Pencuri identitas
Untuk “menipu” platform judi on-line, penipu canggih tidak hanya menggunakan dokumen palsu untuk membuat akun. Sebaliknya, mereka sering membeli kredensial asli dari darknet. Dengan cara ini, bahkan sistem yang paling andal pun tidak akan mendeteksi sesuatu yang mencurigakan, karena dokumen dan information yang dimasukkan adalah asli, meskipun tidak mewakili identitas orang yang menanganinya.
Afiliasi berbahaya
Tidak dapat disangkal bahwa pemasaran afiliasi dapat menjadi aliran pendapatan yang baik, tetapi beberapa orang yang seharusnya hanya merekomendasikan layanan tertentu kepada pengikutnya menggunakan taktik ilegal untuk mendapatkan komisi yang tidak layak. Misalnya, penipu secara guide memasukkan prospek palsu ke CRM perusahaan, sementara yang lain menghasilkan lalu lintas melalui bot. Bot semacam itu bahkan dapat mendaftarkan akun dan melakukan setoran financial institution untuk orang yang merujuk layanan untuk mengumpulkan komisi.
Taruhan arbitrase
Taruhan arbitrase adalah strategi perjudian yang melibatkan penempatan taruhan pada semua kemungkinan hasil dari suatu peristiwa untuk menjamin keuntungan. Ini bisa berarti, misalnya, memasang tiga taruhan pada hasil pertandingan sepak bola: satu di setiap tim ditambah satu di seri. Meskipun cara bertaruh ini diketahui telah ada sejak awal taruhan fisik, munculnya platform perbandingan peluang dan pertukaran taruhan telah memfasilitasi praktik ini. Selain itu, beberapa orang kunci yang sangat berpengalaman mempekerjakan orang lain untuk memasang taruhan atas nama mereka, untuk menghindari deteksi dan meningkatkan aksesibilitas bandar taruhan ritel dan untuk memungkinkan pemodal atau arbiter utama duduk di depan komputer untuk melacak pergerakan pasar. Biasanya, metode ini juga melibatkan jenis penipuan lain atau penggunaan orang-orang di dalam agen taruhan yang dapat memanipulasi peluang atau bahkan berspekulasi tentang kesalahan sistem komputer. Baru-baru ini, kasus seperti itu juga dipublikasikan di pers Rumania. Menurut Kapolda Metro Jaya, dari information dan barang bukti yang dihimpun dalam perkara yang ditangani petugas kepolisian dari Bareskrim Pidana Ekonomi Sektor 2, diketahui bahwa dalam kurun waktu 2018 – 2020, terdapat 5 orang pegawai sebuah agen judi besar yang memiliki posisi ahli statistik , akan memfasilitasi kemenangan sejumlah 184 taruhan olahraga, dengan mengubah peluang taruhan tanpa hak. Secara khusus, dalam situasi di mana terjadi taruhan yang sedang berlangsung, yaitu pembalikan dari prognosis, mereka menggunakan, berdasarkan 3 detik yang terkenal itu, penarikan taruhan melalui metode Money Out. Dengan menggunakan metode ini, taruhan yang tidak menang dapat dihindari.
Multi-akun
Multi-akuntansi adalah saat pengguna mendaftarkan banyak akun untuk memanfaatkan layanan on-line. Hal ini dilakukan untuk mendapatkan keuntungan berulang kali dari barang free of charge, diskon, dan bonus sambutan tertentu atau untuk terus menggunakan layanan setelah Anda dilarang menggunakan kata sandi. Untuk membuat akun, penipu dapat menggunakan information pribadi teman dan keluarga atau bahkan kredensial curian yang dibeli di darknet. Biasanya penipuan jenis ini memfasilitasi penipuan jenis lain atau menyembunyikan jejak penipuan lainnya.
Adrian Sandru
Representasi segitiga penipuan dalam perjudian on-line
Segitiga penipuan mewakili tiga faktor utama yang berkontribusi untuk melakukan penipuan. Ini memiliki karakteristik tertentu tergantung pada sektor dan orang yang biasanya melakukan penipuan. Segitiga penipuan dalam judi on-line terdiri dari:
peluang
Sudah berkali-kali disebutkan bahwa dari 3 komponen yang membentuk Segitiga Penipuan, peluang adalah satu-satunya yang dapat dikendalikan sepenuhnya oleh perusahaan, melalui prosedur dan proses yang dirancang dengan baik. Paradoksnya, sering kali, peluang mudah dikendalikan dan sulit disadari. Titik rawan…..
Motivasi
Motivasi penipu beragam. Mulai dari kebutuhan finansial yang sepele, hingga kebutuhan validasi atau keangkuhan untuk menunjukkan kemampuan penipu untuk “mengalahkan” sistem keamanan platform judi on-line yang awalnya tampak tak tertembus.
Pembenaran atau Rasionalisasi
Rasionalisasi adalah pembenaran mengapa orang melakukan penipuan. Sebagai aturan, mereka mencoba untuk membenarkan bahwa sejumlah uang tertentu menjadi hak mereka, seperti bonus yang ditawarkan oleh beberapa platform, atau bahwa mereka hanya berspekulasi tentang kesalahan platform perjudian on-line digital tanpa berpura-pura tidak mengetahuinya melalui tindakan mereka mereka melakukan penipuan komputer dihukum bahkan dengan hukuman penjara dengan hukum pidana.
Segitiga Penipuan dalam Perjudian On-line
Efek penipuan
Efek utama penipuan pasti diperparah dengan kerugian finansial yang signifikan untuk platform perjudian on-line. Tapi mungkin kurang terlihat, efek yang setidaknya sama pentingnya adalah reputasi buruk di antara mitra dan pengguna. Platform perjudian yang mengalami penipuan tingkat tinggi dan banyak sengketa pengembalian uang mendapatkan reputasi yang tidak dapat diandalkan di antara financial institution dan pemroses. Aspek ini menghasilkan penalti dari mitra bisnis, biaya tambahan atau bahkan penolakan definitif untuk menyediakan layanan tertentu. Selain itu, pengguna yang jujur beralih ke platform pesaing, sebuah aspek yang memengaruhi operator perjudian on-line dalam jangka panjang.
Bagaimana penipuan perjudian on-line dapat dilawan?
Saat membahas pertarungan melawan penipuan, ada dua perspektif dari mana masalah ini dapat dilihat. Perilaku sebelum penipuan (pencegahan) dan apa yang harus dilakukan setelah penipuan diidentifikasi (respons). Kami percaya bahwa pencegahan harus menjadi elemen utama dalam aktivitas operator perjudian on-line, karena pencegahan akan menghindari kerugian finansial dan citra yang terkadang dapat menimbulkan dampak negatif yang tidak dapat diubah. Selain itu, fenomena penipuan tidak dapat sepenuhnya dihentikan, tetapi dapat dikurangi secara substansial melalui pencegahan yang efektif yang mengurangi kerugian dalam bentuk apa pun bagi perusahaan. Memanggil spesialis dapat menjadi takdir untuk keberhasilan bisnis. Personel perusahaan yang berkualifikasi bersama dengan penyelidik swasta dan pengacara yang berspesialisasi dalam penipuan dapat membentuk segitiga perjuangan efektif melawan fenomena penipuan dalam perjudian on-line, baik sebagai reaksi terhadap penipuan (identifikasi dan pemulihan kerusakan), maupun untuk mendeteksi kerentanan dan mencegah potensi penipuan.
